Im Rahmen von "Protect Invest" stattest du deine Beiträge zur Altersvorsorge mit einem Lizenzverlustschutz aus. Bei einer Untauglichkeit übernimmt somit der Versicherer die weitere Beitragszahlung, sodass dein Vorsorgeziel auch langfristig gesichert bleibt. Während der gesamten Vertragsphase kannst du zur Erhöhung deiner Investition jederzeit Sonderzahlungen leisten oder dir für größere Ausgaben ganz flexibel angespartes Guthaben auszahlen lassen. Deine Investition setzt dabei entweder auf vorgefertigte Portfolios, welche nach wissenschaftlichen Erkenntnissen zusammengestellt wurden, oder du stellst dir dein Portfolio einfach selbst zusammen. Auch nachhaltige Portfoliolösungen und eine große Auswahl an passiv gemanagten ETF (börsengehandelte Indexfonds) stehen zur Auswahl. Im Mantel von Protect Invest lassen sich im Vergleich zu einem klassischen Investmentdepot Erträge am Kapitalmarkt steueroptimiert erzielen. Während der Einzahlungsphase fallen keine Steuern auf erwirtschaftete Erträge beim Umschichten in andere Investmentfonds an, womit du vom Zinseszinseffekt noch stärker profitierst. In der Auszahlungsphase wird die lebenslange Rente lediglich mit dem persönlichen Steuersatz auf den sogenannten Ertragsanteil fällig. Bei einem Rentenbeginn zum 67. Lebensjahr beispielsweise unterliegen nur 17 % der Rente dem persönlichen Steuersatz. Auch Kapitalabfindungen sind ab dem 62. Lebensjahr steuerbegünstigt, denn nur die Hälfte der Erträge unterliegen bei mindestens zwölfjähriger Vertragsdauer dem persönlichen Steuersatz (Halbeinkünfteverfahren).

Das besondere Plus: hast du beispielsweise Vorerkrankungen oder Verletzungsfolgen, welche zu Leistungssausschlüssen oder Risikozuschlägen führen, ist eine Investition von monatlich bis zu 250 € auch ohne Gesundheitsfragen bei einer Wartezeit von 3 Jahren möglich.